XTransfer风控审核是否比传统银行还要严格？

XTransfer的风控审核保持严格标准，目的是保证客户的收款账户长期稳定可用。
事实上，传统银行的趋势也是风险政策收紧，针对交易调查收集的信息越来越多。在风险偏大情况下，银行会主动采取关闭账户来规避风险，这种情况下，即使客户希望提交材料配合银行都无法做到持续为这些客户服务。
在此之上，XTransfer提供全链路资金服务，比传统账户更进一大步。传统账户并不提供款项提现至中国大陆境内的服务，外贸企业往往被迫选择各类“灰色渠道”而带来重大合规风险。XTransfer提供的结汇提现和易企结产品，解决了这一痛点。我们通过与在国内持牌第三方支付机构合作，代客户进行申报完成到国内账户的款项入账，无金额限制。我们的第三方合作伙伴受到中国人民银行和国家外汇管理局的严格监管，需要向监管提交完整的交易相关信息才能顺利完成结汇至你的账户。
不少用户观察到大部分款项无需再创建和关联订单，审核“秒过”，直接丝滑入账，有些却需要提供进一步材料？这是因为XTransfer利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控，系统筛查高风险交易，AI一旦识别出可疑交易，风控系统就推送至风险合规部门进行人工审核，层层筑牢合规反洗钱屏障。因此，您使用XTransfer越多，在系统中的“信用”也会越来越高，入账免关联订单的概率也将会越来越高，实现“飞轮效应”！。使用越多，体验一定越好！