XTransfer風控審核是否比傳統銀行還要嚴格?

XTransfer的風控審核保持嚴格標準,目的是保證客戶的收款賬戶長期穩定可用。

事實上,傳統銀行的趨勢也是風險政策收緊,針對交易調查收集的信息越來越多。在風險偏大情況下,銀行會主動采取關閉賬戶來規避風險,這種情況下,即使客戶希望提交材料配合銀行都無法做到持續為這些客戶服務。

在此之上,相較於傳統銀行,XTransfer提供全鏈路資金服務,會額外幫助您完成您貿易資金合規出入各國家/地區的申報要求,全流程線上,無需櫃臺及繁雜手續,確保您的資金安全、便捷、快速地匯款至您的目的地。例如,傳統銀行並不提供安全、合規、便捷結匯至中國內地的服務,XTransfer提供的結匯服務,解決了這一痛點。代您向監管部門提交完整的交易相關信息,完成申報,確保您順利完成結匯至中國內地。

不少用戶觀察到,當您在使用XTransfer進行跨境收付款時,大部分款項可直接過審,有些卻需要提供進一步補充材料?這是因為XTransfer利用人工智能技術對交易鏈路全程數據化監控,系統篩查高風險交易,AI一旦識別出可疑交易,風控系統就推送至風險合規部門進行人工審核,層層築牢合規反洗錢屏障。因此,您使用XTransfer越多,交易歷史和信用積累越多,系統會對你的業務風險有更多的了解,也更可能減少人工審核介入的可能性。使用越多,體驗一定越好!

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